Операции с платежными картами. Актуальные вопросы организации и проведения расчетов

Операции с платежными картами. Актуальные вопросы организации и проведения расчетов

  • руководители розничного бизнеса, бек-офис, службы бухгалтерского учета, подразделения по работе с платежными картами;
  • налоговая администрация, чтраховые компании, аудиторские фирмы;

1 блок.

1. Новые платежные инструменты в Украине. Законодательная база - основные положения и проблемные аспекты. Что такое "развитый" карточный рынок.

2.Концептуальные положения функционирования международных платежных систем Visa International", „MasterCard  Worldwide”, "American Express", „Золотая Корона", "Юнион Кард", Diners Club International, JCB International. Взаимодействие банков с МПС (членство, сертификация, расчеты, безопасность, риски)

3. Национальные платежные системы Украины.

4. Технологическая инфраструктура платежных систем. Процессинг операций – сущность, функции, основные технологические процедуры.

5. Основные принципы расчетов (информационный обмен, документооборот, финансовые потоки) в МПС. Понятие и виды interchange;

6. Система оценки  управления рисками в МПС (Global Risk Management і т.п.)

 2 блок. Организация бизнеса платежных карт  

1. Определяем стратегию развития бизнеса. Основные направления деятельности - эмиссия, эквайринг, процессинг, расчеты, спонсорские услуги. Планы на уровень членства в МПС.

2. Оптимальная организационная структура.  Подразделения, функции и взаимодействие.

3. Внутрибанковские документы. регулирующие бизнес платежных карт. Методология процессов.

4. Финансовая модель бизнеса платежных карт. Окупаемость проекта, основные бизнес-показатели. Оценка конкурентоспособности банка.

5. Маркетинг та тарифы продуктов и услуг.

 6. Клиентская поддержка по операциям с платежными картами. Современные модели, роль и место в структуре банка. 

 Блок.3 Эмиссия платежных карт

1. Организация процесса доставки, хранения и перемещения бланкіов и персонализированных платежных карт. Риски и безопасность.

2. Создание продуктовой линейки. Основные параметры продуктов.  Методы и формы  продвижения на рынке.

3. Зарплатные проекты. 4Аналитические подходы к оценке целесообразности установки банкомата. .

 4.   Авторизация, ее виды. Сущность дополнительных видов авторизации ( Stand-in processing.

 5. Открытие и обслуживание картсчетов. Использование норм Положения о порядке эмиссии специальных платежных средств и совершения операций с их использованием № 223 (постановление НБУ от 30.04.2010 ).

 Блок 4. Эквайринг. 

1. Основные тенденции банкоматного бизнеса в Украине. 

2. Финансовая модель, бизнес-классификация банкоматов и их целенаправленность. 

3. Основные модели банкоматов (NSR, Dibold, Procash). Принципы роботы банкоматов.

4. Диагностика проблем и сервисное обслуживание.

 Блок 5.Торговый эквайринг.

 1.  Основы эквайрингового бизнеса. Основныеі принципы роботы. Модель : торговец-еквайр-МПС_эмитент и наоборот
 2. Технологии (платежные технологии и обородувание)
3. финансовая модель торгового эквайринга.      
4. Сопутствующие продукты эквайринга.
   
Блок 6. Организация бек-офиса в карточном бизнесе.

1. Учетная политика банка. Особенности учетных процедур по операциям с платежными картами. Внебалансовый учет, - обязательства по кредитным линиям, несанкционированный овердрафт, недостачи, расчеты по претензионным операциям)

2. Бек-офис бизнеса платежных карт. Основные функции, их распределение между структурными подразделениями банка. Логика бухгалтерского учета при построении процессинга. Элементы внутреннего контроля и их имплементация в систему обработки операций. 

3. Особенности учета операций в банкоматах. Рассмотрение нестандартных ситуаций та варианты их разрешения.

4. Клиринг, транзитные счета, полнота возмещений, курсообразование. 

5. Как реализовать требования НБУ о запрете валютных тарифов.

6. Налогообложение, инвойсы МПС, сущность услуг МПС. основные положения Постановления НБУ  от 15.11.2011 № 400 «Про затвердження Переліку типових операцій з розрахунково-касового обслуговування, які відповідно до підпункту 196.1.5 пункту 196.1 статті 196 розділу V Податкового кодексу України не є об’єктом оподаткування», зареєстрованої Міністерством юстиції України  07-12-2011 за № 1410/20148 в частині типових операцій з використанням спеціальних платіжних засобів.

 Блок7.  Система управления рисками. Методы оптимизации рисков. Система внутреннего контроля. аудит. Работа со спорными операциями. Возвратные платежи Chargeback. Валютные аспекты бизнеса платежных карт.